資産運用

【初心者向け株式投資】安定成長の高配当日本株の始め方・選び方

資産運用

こんにちはー!

三十路サラリーマンのじんです.

今回は,高配当日本株投資の始め方についてご紹介したいと思います.



ウォーレン・バフェットも言うように

「インデックス投資」が理論上最強の投資方法ですが,

やはりキャッシュフロー(定期的な収入)も増やしたいと思われている方も多いはず.

また,私たちは日本で生活しているので,

為替変動リスクのない日本株でキャッシュフローを得ることが大事です.

そこで,わたしは配当がもらえ,かつ長期的にも成長していく日本国株投資を始めました.

何から手をつければわからない方向けに,

今回は,わたくしじん流の高配当銘柄選定方法を公開したいと思います.

※投資はくれぐれも自己責任です.自身のリスク許容度の範囲内で実施ください.

 



わたしの基本方針

  • リスクはとらない(高配当すぎる銘柄は買わない)
  • 小さく始める(10万円以下)
  • 一つのカゴに卵を入れない(分散させる)
  • 時間をかけない(週一回のメンテナンス)
  • 長期投資する(短期の値上がり値下がりに動じない)
  • 投資を楽しむ(一番大切!?)

 



下ごしらえ(企業選定)

まずは,目ぼしい銘柄がないかざっくり篩にかけていきます.

方法は,主にふたつ.

 配当利回りランキング

Yahoo Finance!の配当利回りランキングから

配当利回り3%〜の銘柄を抽出します.

リンクはこちら

 Google検索

ネット界隈には,無料で優良な情報が出回っています.

まずはそういった優良情報をキャッチしましょう.

 



「高配当 日本国株」で検索

色々な記事やブログがヒットすると思いますが,できるだけ新しい情報を拾います.

銘柄選定の根拠や分析をしっかり行っているものをピックアップします.

「ESG銘柄」で検索

ESG銘柄とは最近はやりで聞いたことがあるかと思います.

Environment(環境)・Social(社会)・Governance(ガバナンス)の略ですね.

投資家の間で,SDGs(持続可能な開発目標)達成に向けた取り組みをしている銘柄のことを

そう呼んでいます.


話は逸れてしまいましたが,わたしはこのESGが成長していくと考えているので

ESG銘柄もポートフォリオに組み込んでいきたいと思います.

なにがESG銘柄かが不明ですので,一旦「ESG 高配当」でググります.

それで引っかかる良さそうな銘柄をピックアップしていきます.

 



企業分析

IR Bank

日本国株トレーダーには言わずと知れた分析ツール「IR Bank」です.

各企業の過去実績を一挙に確認できます.

リンクはこちら

左上の検索窓に証券コードを入力し,

「決算」から分析を行います.

 



選定基準

IR Bankの「決算」画面にて過去の実績が確認できます.

この銘柄の良否判断はこちらです.

指標判断基準
売上高概ね右肩上がり
EPS(一株あたり純利益)概ね右肩上がり
営業利益率10%以上
自己資本比率最低40%以上,60%が理想,80%以上はExcelent
ROE8%以上
ROA
営業活動によるキャッシュフロー毎期黒字で,概ね右肩上がり
フリーキャッシュフロー毎期黒字で,概ね右肩上がり
現金等増えていくのが理想
(現金以外の換金性高い資産も併せて考慮)
一株あたり配当金安定性と成長性をみる
配当性向30〜50%くらいが理想
(高すぎるのは要警戒)
配当利回り税引前3.75%以上が理想

 



口座開設&買い付け

銘柄選定できれば,早速買い付けしましょう.

といっても,小さく始めるには「SBIネオモバイル証券」の口座開設が必須です.

一株から購入可能で,手数料も激安です.

口座開設には数週間かかりますので,事前に開設しておくといいでしょう.

メンテナンス(買い増し&分散)

買い付けできれば続いてメンテナンスです.

ポートフォリオ管理には,

「Yahooファイナンス」のポートフォリオ管理機能を利用すると便利です.

下記から作成します.

定期的にこちらのポートフォリオをメンテナンスすることで

セクター・銘柄分散できているかを確認していきます.



わたしの分散のポイントは以下です.

判断方法
各セクター全体の20%以内
銀行セクター全体の10%以内
(銀行株の分散は効果が薄い)
不動産セクター
建設セクター
一定水準を超えない.
(J-REITを持っていれば不要)
各銘柄全体の5%を超えない


基本的に買い増しは,株価が下がった時に行います

長期的に成長する銘柄を選定しているが故にできる手法です.

 



まとめ

まずは行動あるのみです.なんでも始めてみないとわからないものです.

そして一度ポートフォリオを作ってしまえば,

メンテナンスと銘柄買い増しには30分かからないくらいでできます.

また,小さく始めることも忘れないでください.

わたしは6万円くらいから始めました.

短期の値上がり値下がりに一喜一憂せず,長期的に育てていきましょう

それではまた!

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